Por qué te lo piden
Los bancos tienen obligaciones de prevención de lavado de dinero: deben conocer a sus clientes y entender de dónde vienen sus fondos. Cuando entran montos que no coinciden con el perfil que tienen de vos, piden documentación. Es un control de rutina, aunque asuste.
Qué suele alcanzar
- Tu constancia de inscripción en ARCA (monotributo o Responsable Inscripto).
- Las facturas que respaldan esos ingresos (Factura E si son del exterior).
- Tus declaraciones juradas, si corresponde por tu régimen.
- El contrato o la documentación de la relación con tu cliente.
- Los resúmenes de la plataforma por la que cobraste.
Leé bien qué te piden y en qué plazo. Respondé exactamente eso, ordenado y con una nota breve que explique tu actividad.
Cómo responder
- Leé el pedido completo y anotá el plazo.
- Juntá la documentación de los movimientos que te consultan.
- Armá un resumen de una página: quién sos, qué servicio prestás, quiénes son tus clientes y cómo cobrás.
- Presentá todo junto, en un solo envío.
- Guardá una copia de lo que mandaste.
Cómo evitar que vuelva a pasar
La mejor respuesta es la que ya está armada: facturar cada mes, mantener tu categoría actualizada y que tu perfil en el banco refleje tu actividad real. Cuando tus ingresos crecen, conviene actualizar esa información antes de que el banco la pida.
No inventes nada ni emitas facturas con fechas que no corresponden. Escribime antes de responder: hay formas correctas de regularizar.
Tu caso
¿Querés que lo revisemos con tus números?
Empezamos con un diagnóstico de tu situación: inscripción, actividades, registros en ARCA y obligaciones pendientes. Te entrego un informe y los pasos a seguir.
Solicitar diagnósticoFuentes consultadas
Información general, actualizada a octubre 2026. La normativa cambia seguido: no reemplaza el análisis de tu caso.